国金证券最新研报指出，智能驾驶领域正酝酿重大变革，技术迭代与市场渗透形成双重驱动。在硬件层面，高算力自研芯片加速上车，芯片架构与算法编译器的协同优化显著提升系统响应速度；软件层面，大模型性能持续突破，范式革新推动决策逻辑向类人化演进。值得关注的是，特斯拉FSD入华预期引发连锁反应，行业普遍认为其将通过"鲇鱼效应"倒逼本土企业技术升级，同时凭借品牌影响力扩大消费者认知基数。数据显示，头部车企用户单日智驾里程占比已突破45%，部分领先厂商的MPI（每次干预行驶里程）有望在年内突破千公里临界点，标志着智能驾驶从功能可用向体验可靠跨越。
智能座舱领域呈现主动进化特征，Agent技术从概念落地为产品。多家头部企业已推出整车智能体解决方案，通过多模态交互实现模糊意图识别与任务链式执行。例如，某新势力品牌最新车型可同时处理"寻找附近充电桩并规划路线"与"根据路况调整空调温度"等复合指令，这种类人化服务能力正成为高端市场的准入门槛。技术层面，座舱系统与智驾系统的深度融合打破数据孤岛，传感器冗余设计为功能安全提供双重保障，推动L2+级产品向L3级过渡。
中信证券从产业视角提出量化预测，2025年将成为智能驾驶普及的关键节点。其测算显示，城市NOA（导航辅助驾驶）渗透率将达14%，高速NOA渗透率突破15%，直接拉动中大算力芯片出货量同比增长120%，激光雷达装车量预计突破300万颗。值得关注的是，L4级自动驾驶商业化进程超出市场预期，某物流企业已在长三角地区实现无人重卡常态化运营，单车日均运营里程超800公里，成本较人工驾驶降低35%。这种"技术降本+场景盈利"的双重验证，正在吸引更多资本布局特定领域自动驾驶解决方案。
产业链动态显示，2026年将成为技术成果转化大年。上游芯片厂商推出存算一体架构，算力利用率提升40%；中间件企业完成ISO 26262 ASIL-D级认证，功能安全达到车规最高标准；下游主机厂启动"软件定义汽车"2.0战略，通过OTA实现驾驶风格个性化定制。这种全链条协同创新，正在重构汽车产业的价值分配逻辑，智能驾驶系统成本占比从15%跃升至30%，成为决定产品竞争力的核心要素。
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